top of page
  • Foto del escritorCarlos Santiso

Ejemplo práctico de Value Averaging

  1. Dollar Cost Averaging

  2. Diferencias entre DCA y Value Averaging

  3. Value Averaging


Lo primero que hay que entender es que el VA es un derivado del DCA con el objeto de beneficiarse de caídas y obtener mejores precios medios para obtener un mejor retorno a largo plazo.

Variables del Value Averaging Por lo tanto he asumido las siguientes variables para el ejemplo de DCA:

  1. Rendimiento nominal anual de 6,2%

  2. Objetivo a alcanzar 1.000.000€

  3. Capital actual invertido 300.000€

  4. Periodos hasta objetivo 10 años

  5. Crecimiento de aportaciones medio anual de 12,7% Bajo estas premisas hay 3 supuestos:

  6. Que el mercado suba en linea con su media histórica esperada; 6,2% en este caso. Por lo que sería practicamente como un DCA

  7. Que el mercado suba por encima de su media histórica esperada. En este caso invertiríamos menos que en DCA

  8. Que el mercado suba por debajo de su media histórica esperada. Invertiríamos más dinero que en DCA Las variables que son modificables para plantear nuestro VA son las que véis en azul:

  9. Rendimiento nominal esperado. Utilizaría la media histórica del activo en el que invirtamos.

  10. Objetivo a alcanzar (si lo tenemos)

  11. Capital invertido actual (si ya tenemos dinero invertido, en caso contrario sería 0)

  12. Número de años en el que pretendo alcanzar el objetivo. Cuanto mayor sea el espacio temporal menores serán las aportaciones resultantes y viceversa.

  13. Crecimiento de aportaciones. En caso de que nuestro ahorro se incremente anualmente podemos utilizar "g" para nuestro cálculo de VA. Este sería un ejemplo práctico de la metodología que yo sigo a nivel personal para mis aportaciones a Icaria Cartera Permanente e Icaria Capital Dinámico.

Conoce todos los detalles de una cartera conservadora: Icaria Cartera Permanente Si quieres saber más, ponemos a tu disposición el dossier con toda la información.Descargar Dossier informativo

59 visualizaciones0 comentarios

Entradas Recientes

Ver todo

Comments


bottom of page